此文章於2011年03月11日刊登於《新報》
財政預算案惹來滿城風雨，其內容中似乎iBOND（通脹掛鉤的債券）相對上算是較少「挨批」的項目，類似的方案我之前在多篇文章中也有提倡，所以筆者也在此作回應。
不少人不認同iBOND，認為是益了基金及金融業，令他們再得厚利，但這只是表現到有關業界近年的業績及形象不討好而已，與此方案是否可行無關？也有人覺得買得起基金的人，不需要這種扶助的話，他應該是未看清楚有關的iBOND內容了，iBOND以一手一萬出售給市民，這個設計正是可以幫到買不起樓而又要面對通脹之苦的小市民，反而筆者覺得有關基金的規模太細，而買不起樓的人亦需要買的份額，亦可能要十多手以上才足夠，這設計的確仍有改善的空間。
近年，大量資金湧入香港，在資金無限，但「貨源」則有限，物價樓價自然一定上升！政府是有責任在這非常時期，由自己做『庄』，為市場推出大量的投資產品。
筆者當然同意重建居屋，因為高地價政策的基制及流程，是令到樓價升幅(除了在低迷市道外)遠高於通脹，政府必須償還置業階梯及機會給無產者！但任何新建房屋當發展推出時已是幾年後的事，只能對未來的新需要者負責！卻幫不到現在的需要置業的人！政府要幫他們便是要推出即時供應，即時供應除了活化居屋、賣公屋外，政府也應發債券、將地皮及發展中的基建上市化，甚至將未補地價的約25.5萬居屋，假設平均每個單位的是50萬地價的話，那裡有1275億的市值，如果將此上市或基金化，讓買不起的市民認購，將來如果樓價再大升的話等同有了好的回報，當然其中風險是與置業一樣是可升可跌的了。
政府應發揮其魄力，為市場推出更多的投資產品，在供求的原則下，沒有足夠的投資產品去消化過多的資金的話，物價只會肆意上升啊！
