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地監局新訂反洗錢指引

   2018年02月22日(Thu)
2018年02月22日(Thu)
【28Hse.com】  

香港文匯報訊(記者 顏倫樂)立法會上月通過《2018年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)(修訂)條例》,將本港地產代理行業納入規管範圍內。地監局最新向業界發出新執業通告,提醒業界日後進行盡職審查及備存紀錄等措施,以減低洗錢或恐怖分子資金籌集風險,指引將於下月1日上述修訂條例生效當天同日生效。

地監局行政總裁韓婉萍表示,新通告生效後將取代局方過去就反洗錢及反恐怖分子集資問題而發出的三份現行通告。

重視盡職審查備存紀錄

根據通告,地產代理公司及高級管理層應制定並實施各項政策、程序及管控措施,包括風險評估、盡職審查措施、持續監察客戶、舉報可疑交易、備存紀錄及職員培訓。當中,以進行盡職審查及備存紀錄至為重要,前者例如要識別實益擁有人,及採取合理措施核實身份。如有人聲稱代表客戶行事,除要識別該人身份及採取合理措施核實其身份外,也要核實代表該客戶行事的授權。

就後者而言,據《打擊洗錢條例》,在識別及核實客戶或客戶任何實益擁有人的身份時,要取得文件的正本或副本,以及相關數據及資料的紀錄;備存關乎客戶業務關係以及與客戶和客戶任何實益擁有人有關的業務通訊的檔案的正本或副本;及在與客戶的業務關係持續期間及自有關業務關係終止之日起計至少5年內備存相關紀錄。

另外,在可行情況下,地產代理公司及高級管理層應設立獨立的合規及審核職能部門,在職員入職前進行篩查,同時提供適當培訓。